Cuánto dinero en efectivo puede llevar legalmente
Pero aún hay más. Desde el 11 de julio de 2021, existe un límite de 1.000 euros (o su equivalente en moneda extranjera) para las transacciones en efectivo si alguna de las partes implicadas actúa en calidad de empresario o profesional. El importe es de 10.000 euros si la persona puede demostrar que no tiene domicilio fiscal en España y que no actúa en calidad de empresario o profesional. La idea es que las operaciones de este tipo se realicen mediante transferencia bancaria o tarjeta, para que sean rastreables.
La restricción se aplica al importe total de la factura; por ejemplo, si una factura es de 1.500 euros, no es posible pagar 500 euros en efectivo y el resto de otra manera. Obviamente, esto no se aplica a los pagos realizados en entidades de crédito o de pago o en oficinas de cambio.
En cuanto a los cheques al portador o cualquier otro medio de pago en el que no se identifiquen los intervinientes en la operación, el Banco de España los trata como si fueran dinero en efectivo. Además, aconseja a las personas que realicen cualquier operación que supere el límite de efectivo que conserven el justificante de cómo se realizó el pago durante un periodo de cinco años, por si alguna vez se lo piden.
Transferir dinero a España para comprar una propiedad
Si viaja al extranjero y quiere llevar su dinero en efectivo, puede hacerlo. Pero si la cantidad es igual o superior a 10.000 euros, tendrá que presentar una declaración en la aduana, de lo contrario la autoridad fiscal le embargará el dinero. Este trámite se realiza previamente rellenando el formulario S-1 de la Agencia Tributaria.
Este trámite es obligatorio en todos los países de la Unión Europea. Si va a viajar a otros países, es aconsejable presentar esta declaración aunque el importe que se transfiera sea inferior a 10.000 euros.
En 2007 entró en vigor un reglamento del Parlamento Europeo sobre la prevención del blanqueo de capitales. Este reglamento obligaba a todos los Estados miembros de la UE a establecer controles aduaneros. A partir de entonces, el límite de dinero en efectivo que los viajeros pueden llevar sin presentar una declaración de aduana se fijó en 10.000 euros. Hasta la entrada en vigor de este reglamento, el límite en España era de 6.000 euros, cantidad establecida en 1993.
Si viaja al extranjero y quiere llevar su dinero en efectivo, puede hacerlo. Tanto si viaja con euros como con la moneda de otro país, el límite es de 10.000 euros o su equivalente. Por encima de esta cantidad, tendrá que presentar una declaración a los servicios aduaneros.
España limita las transacciones en efectivo
Recientemente hemos recibido muchos comentarios y preguntas sobre el requisito de demostrar que se tiene un mínimo de 100 euros al día para poder entrar en España, un hecho que ha suscitado mucha confusión y debate, así que intentaremos explicar el contexto, ya que no es algo nuevo.
Hace poco publicamos un artículo en el que se explicaba la llamada “regla de las 6 copas en los hoteles con todo incluido”, que sólo se aplica en determinados complejos turísticos de las Islas Baleares, pero también ha habido muchas preguntas relacionadas con el hecho de que la gente se acaba de enterar de que le pueden pedir que demuestre que tiene suficiente dinero para su estancia en España.
Según las normas vigentes en materia de viajes desde terceros países, a los visitantes que llegan a España desde países no pertenecientes a la UE o fuera del espacio Schengen se les puede exigir que demuestren que disponen de fondos económicos suficientes para mantenerse durante su estancia en el país.
Así, dado que las autoridades españolas han fijado el salario mínimo interprofesional en 1.000 euros al mes desde el 1 de enero de 2022, la cantidad mínima exigida a los visitantes es ahora de 100 euros al día.
Transferir dinero de España al Reino Unido
Cuando cambie dinero, debe utilizar siempre oficinas de cambio o bancos oficiales, ya que la posesión y el uso de dinero falso se considera un delito muy grave en España y puede dar lugar a acciones judiciales.
Cuando compre productos en España con tarjetas de crédito o débito, es posible que tenga que mostrar una identificación. Puede utilizar un permiso de conducir o una fotocopia de su pasaporte, pero es posible que se le pida que muestre su pasaporte original.
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